يستخدم المحتالون أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في جميع أنحاء الولايات المتحدة لسرقة مدخرات الضحايا، غالبًا كبار السن، من خلال خداعهم لإيداع النقد تحت ذرائع كاذبة. في الأشهر الستة الأولى من عام 2024، خسر الأمريكيون حوالي 240 مليون دولار لهذه الاحتيالات، ضعف الوتيرة من العام السابق، وفقًا لمكتب التحقيقات الفيدرالي. الشركات التي تدير هذه الآلات تحقق أرباحًا من الرسوم العالية والعلاوات بينما تواجه انتقادات بسبب عدم كفاية الوقاية من الاحتيال.
تبدأ الاحتيالات عادةً بظهور المحتالين كقوات إنفاذ القانون أو دعم فني، مقنعين الضحايا بأنهم يواجهون اعتقالًا أو اختراق حسابات ما لم يدفعوا فورًا. يُوجه الضحايا إلى أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، حيث يدرجون النقد الذي يُحول إلى عملة مشفرة ويُرسل إلى محافظ المحتالين. أصبحت آلة واحدة في متجر تجزئة في بريسكوت، أريزونا، نقطة ساخنة: في أربعة أيام هذا الصيف، خسرت جان 18.000 دولار، وباتريشيا 3.000 دولار، وهيثر 25.000 دولار، وليلي ما يقرب من 8.000 دولار، مما ساهم في سرقة أكثر من 118.000 دولار هناك منذ العام الماضي.
يدير مشغلو أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة مثل Bitcoin Depot وCoinFlip وAthena Bitcoin أكثر من 16.000 آلة على المستوى الوطني، محاسبين بعلاوات تتراوح بين 20% و30% على العملات المشفرة. على سبيل المثال، أظهر إيصال Bitcoin Depot من مارس 2023 علاوة 24% على معاملة بقيمة 4.300 دولار، مما حقق للشركة حوالي 850 دولار بالإضافة إلى رسوم 3 دولارات. أخبر موظفون سابقون شبكة CNN أن الشركات ترى الاحتيال كمشكلة ليست لها، مع قول أحدهم: “ليس مشكلتي إذا كان شخص غبيًا وتم خداعه”، وآخر يلاحظ: “إذا كان هناك طريقة لمنع 100% من الاحتيالات، فلن تتمكن هذه الصناعة من البقاء على قيد الحياة بأي شكل”.
تكافح قوات إنفاذ القانون لاسترداد الأموال، حيث غالبًا ما تذهب تحويلات العملات المشفرة إلى الخارج. في آيوا، خسر شيلبي “غوس” كاسون البالغ من العمر 69 عامًا 15.000 دولار بعد أن هدد محتال بالاعتقال؛ على الرغم من مصادرة الشرطة للنقد، فازت Bitcoin Depot في المحكمة، مدعية أن كاسون وافق على شروط الخدمة. رفع المدعي العام في آيوا دعوى قضائية ضد Bitcoin Depot، مدعيًا أن أكثر من نصف معاملاتها —أكثر من 7 ملايين دولار— جاءت من احتيالات على مدى ثلاث سنوات. رفضت ولاية ماين ترخيص Bitcoin Depot، بعد العثور على أن المستهلكين كبار السن يمثلون أكثر من 70% من الأموال ونقص الإجراءات الوقائية. رفع مقاطعة كولومبيا دعوى قضائية ضد Athena Bitcoin، مدعية أن 93% من الإيداعات كانت احتيالية.
تدافع الشركات عن ممارساتها، مشيرة إلى أن الاحتيالات تمثل حصة صغيرة من المعاملات وأن المستخدمين يعترفون بالتحذيرات. قالت Bitcoin Depot إنها ردت ملايين الدولارات في الرسوم لكنها تراجع الحالات بشكل فردي. يحث المنظمون والشرطة على حدود أكثر صرامة، لكن ضغط الصناعة أضعف القوانين في ولايات مثل مينيسوتا، مما رفع الحدود اليومية من 1.000 دولار إلى 2.000 دولار للمستخدمين الجدد. تظهر بيانات لجنة التجارة الفيدرالية أن الخسائر ارتفعت من 12 مليون دولار في 2020 إلى 114 مليون دولار في 2023.