Des enquêtes sous couverture révèlent que des entreprises d'échange de cryptomonnaies au Canada contournent les lois financières en offrant des conversions anonymes en espèces sans vérifications d'identité. Les services ont proposé de livrer jusqu'à 1 million de dollars en espèces à Montréal en échange de transferts de cryptomonnaies. Les experts mettent en garde que ces opérations facilitent des crimes illimités en contournant les réglementations anti-blanchiment.
Le Canada lutte depuis longtemps contre le blanchiment d'argent dans des secteurs comme la banque, les casinos et l'immobilier. L'essor de services non réglementés de conversion crypto-espèces a ouvert de nouvelles voies pour les finances illicites, disent les experts. Les cryptomonnaies comme le bitcoin, l'ethereum et le tether sont décentralisées, compliquant le suivi, mais les enquêteurs peuvent surveiller les achats initiaux ou les sorties vers les monnaies fiduciaires.
Cependant, les échanges anonymes crypto-espèces suppriment ces contrôles. Les utilisateurs peuvent envoyer des cryptomonnaies vers des portefeuilles non réglementés et récupérer des espèces sans identification, permettant aux cartels de drogue ou aux terroristes de blanchir des fonds facilement. « Si vous avez ce moyen de déplacer de l'argent sans aucun contrôle, vous facilitez un nombre illimité de crimes », a déclaré Richard Sanders, expert en ces opérations. Il a ajouté : « Je n'aurais pas pu prédire, dans mes pires rêves, la réalité dans laquelle nous sommes maintenant. »
Nick Smart, directeur du renseignement chez Crystal, a décrit les volumes de transactions comme « absolument stupéfiants ». Son équipe a découvert que des entreprises de conversion crypto-espèces à Hong Kong ont traité au moins 2,5 milliards de dollars américains l'année dernière, les qualifiant de « endroit parfait pour opérer en tant que criminel car personne ne pose de questions ».
Dans une opération sous couverture menée par Radio-Canada, CBC News, le Toronto Star et La Presse — dans le cadre du projet The Coin Laundry du International Consortium of Investigative Journalists —, une journaliste à Toronto a récupéré 1 900 dollars américains en espèces auprès d'une entreprise de transfert d'argent enregistrée. Elle n'a utilisé que le numéro de série d'un billet de 5 dollars comme vérification, après avoir transféré 2 000 tokens tether au 001k basé en Ukraine via Telegram. L'entreprise est enregistrée auprès de FINTRAC, l'agence de renseignement financier du Canada, mais la transaction a violé les règles exigeant des informations personnelles pour les remises supérieures à 1 000 dollars.
« Ils ne devraient pas faire cela. C'est illégal », a déclaré Joseph Iuso, directeur exécutif de la Canadian Money Services Business Association. L'entreprise a affirmé qu'un gestionnaire rebelle l'avait arrangé hors des livres avec son propre argent gagné légalement.
Au Québec, des journalistes ont négocié avec 001k et un autre service pour des livraisons de 1 million de dollars et 890 000 dollars canadiens à Montréal, sans demandes d'identité. Un annuaire web répertorie plus de 20 services non enregistrés à travers le Canada, de Halifax à Vancouver. Iuso a noté que FINTRAC manque de ressources pour superviser plus de 2 600 entreprises enregistrées, sans parler des non enregistrées. Depuis août 2022, 001k a reçu plus de 14,8 milliards de dollars américains en cryptomonnaies, selon les données de Chainalysis.
FINTRAC a déclaré qu'elle est prête à imposer des pénalités et à signaler les non-conformités aux forces de l'ordre. Sanders a qualifié la situation de « Bienvenue dans le Far West ».