Investigações disfarçadas revelam que empresas de câmbio de cripto no Canadá evitam leis financeiras ao oferecer conversões anônimas para dinheiro sem verificações de ID. Os serviços propuseram entregar até 1 milhão de dólares em dinheiro em Montreal por transferências de criptomoedas. Especialistas alertam que essas operações facilitam crimes ilimitados ao contornar regulamentações anti-lavagem.
O Canadá há muito luta contra a lavagem de dinheiro em setores como bancos, cassinos e imóveis. O surgimento de serviços não regulados de conversão de cripto para dinheiro abriu novas avenidas para finanças ilícitas, dizem especialistas. Criptomoedas como bitcoin, ethereum e tether são descentralizadas, complicando o rastreamento, mas investigadores podem monitorar compras iniciais ou saídas para moeda fiduciária.
No entanto, trocas anônimas de cripto para dinheiro eliminam esses controles. Usuários podem enviar criptomoedas para carteiras não reguladas e coletar dinheiro sem identificação, permitindo que cartéis de drogas ou terroristas lavem fundos facilmente. "Se você tem essa maneira de mover dinheiro sem verificações absolutas, você está facilitando uma quantidade ilimitada de crimes", disse Richard Sanders, especialista em tais operações. Ele acrescentou: "Eu não poderia ter previsto, em meus piores sonhos, a realidade em que estamos agora."
Nick Smart, oficial-chefe de inteligência da Crystal, descreveu os volumes de transações como "absolutamente impressionantes". Sua equipe descobriu que negócios de conversão de cripto para dinheiro em Hong Kong processaram pelo menos 2,5 bilhões de dólares americanos no ano passado, chamando-os de "um lugar perfeito para operar como criminoso porque ninguém vai fazer perguntas".
Em uma operação disfarçada da Radio-Canada, CBC News, Toronto Star e La Presse — como parte do projeto The Coin Laundry do International Consortium of Investigative Journalists —, uma repórter em Toronto pegou 1.900 dólares americanos em dinheiro de um negócio de transferência de dinheiro registrado. Ela usou apenas o número de série de uma nota de 5 dólares como verificação, após transferir 2.000 tokens tether para o 001k baseado na Ucrânia via Telegram. O negócio está registrado na FINTRAC, a agência de inteligência financeira do Canadá, mas a transação violou regras que exigem informações pessoais para remessas acima de 1.000 dólares.
"Eles não deveriam fazer isso. Isso é ilegal na verdade", disse Joseph Iuso, diretor executivo da Canadian Money Services Business Association. O negócio alegou que um gerente rebelde o arranjou fora dos livros com seu próprio dinheiro ganho legalmente.
No Quebec, jornalistas negociaram com o 001k e outro serviço entregas de 1 milhão de dólares e 890.000 dólares canadenses em Montreal, sem pedidos de ID. Um diretório web lista mais de 20 serviços não registrados em todo o Canadá, de Halifax a Vancouver. Iuso observou que a FINTRAC carece de recursos para supervisionar mais de 2.600 negócios registrados, quanto mais os não registrados. Desde agosto de 2022, o 001k recebeu mais de 14,8 bilhões de dólares americanos em criptomoedas, de acordo com dados da Chainalysis.
A FINTRAC afirmou que está preparada para impor penalidades e encaminhar não conformidades para as forças da lei. Sanders chamou a situação de "Bem-vindos ao Velho Oeste".