كشفت تحقيقات سرية أن شركات تبادل العملات المشفرة في كندا تتجنب القوانين المالية من خلال تقديم تحويلات نقدية مجهولة دون فحوصات الهوية. اقترحت الخدمات تسليم ما يصل إلى مليون دولار نقدًا في مونتريال مقابل تحويلات عملات مشفرة. حذر الخبراء من أن هذه العمليات تسهل جرائم غير محدودة من خلال تجاوز اللوائح المضادة للغسيل.
لقد كافحت كندا منذ فترة طويلة مع غسيل الأموال في قطاعات مثل البنوك والكازينوهات والعقارات. ارتفاع الخدمات غير المنظمة لتحويل العملات المشفرة إلى نقد فتح طرقًا جديدة للتمويل غير المشروع، يقول الخبراء. العملات المشفرة مثل البيتكوين وإيثريوم وتيثر غير مركزية، مما يعقد التتبع، لكن المحققين يمكنهم مراقبة المشتريات الأولية أو نقاط الخروج إلى العملات الورقية.
ومع ذلك، فإن التبادلات المجهولة للعملات المشفرة إلى نقد تزيل هذه الضوابط. يمكن للمستخدمين إرسال العملات المشفرة إلى محافظ غير منظمة وجمع النقد دون تحديد الهوية، مما يمكن لكارتلات المخدرات أو الإرهابيين من غسيل الأموال بسهولة. "إذا كان لديك هذه الطريقة لنقل الأموال بدون أي فحوصات على الإطلاق، فأنت تسهل كمية غير محدودة من الجرائم"، قال ريتشارد ساندرز، خبير في مثل هذه العمليات. وأضاف: "لم أتمكن من التنبؤ في أسوأ أحلامي بالواقع الذي نحن فيه الآن".
وصف نيك سمارت، كبير مسؤولي الاستخبارات في كريستال، حجم المعاملات بأنه "مذهل تمامًا". وجدت فريقه أن أعمال تحويل العملات المشفرة إلى نقد في هونغ كونغ عالجت ما لا يقل عن 2.5 مليار دولار أمريكي العام الماضي، واصفًا إياها بأنها "مكان مثالي للعمل كمجرم لأن لا أحد سيسأل أي أسئلة".
في عملية سرية من قبل راديو كندا، CBC News، تورونتو ستار، ولبريس —كجزء من مشروع The Coin Laundry التابع للتحالف الدولي للصحفيين الاستقصائيين— التقطت مراسلة في تورونتو 1,900 دولار أمريكي نقدًا من عملية تحويل أموال مسجلة. استخدمت فقط رقم تسلسلي لورقة من فئة 5 دولارات كتحقق، بعد تحويل 2,000 رمز تيثر إلى 001k المقر الرئيسي في أوكرانيا عبر تيليغرام. العملية مسجلة لدى FINTRAC، وكالة الاستخبارات المالية الكندية، لكن المعاملة انتهكت القواعد التي تتطلب معلومات شخصية للتحويلات التي تزيد عن 1,000 دولار.
"لا يجب عليهم القيام بذلك. هذا غير قانوني فعليًا"، قال جوزيف إيوسو، المدير التنفيذي لجمعية أعمال خدمات النقود الكندية. ادعت العملية أن مديرًا متمردًا رتبها خارج السجلات باستخدام نقده الخاص المكتسب قانونيًا.
في كيبيك، تفاوض الصحفيون مع 001k وخدمة أخرى على تسليم مليون دولار و890,000 دولار كندي في مونتريال، دون طلبات هوية. يسرد دليل ويب أكثر من 20 خدمة غير مسجلة عبر كندا، من هاليفاكس إلى فانكوفر. لاحظ إيوسو أن FINTRAC يفتقر إلى الموارد للإشراف على أكثر من 2,600 عملية مسجلة، ناهيك عن غير المسجلات. منذ أغسطس 2022، تلقت 001k أكثر من 14.8 مليار دولار أمريكي في عملات مشفرة، وفقًا لبيانات Chainalysis.
أعلنت FINTRAC أنها مستعدة لفرض عقوبات وإحالة عدم الامتثال إلى السلطات الأمنية. وصف ساندرز الوضع بأنه "مرحبًا بالغرب المتوحش".