Investigasi rahasia mengungkap bahwa perusahaan pertukaran kripto di Kanada menghindari undang-undang keuangan dengan menawarkan konversi uang tunai anonim tanpa pemeriksaan ID. Layanan tersebut mengusulkan pengiriman hingga 1 juta dolar tunai di Montreal untuk transfer kripto. Para ahli memperingatkan bahwa operasi ini memfasilitasi kejahatan tanpa batas dengan melewati regulasi anti-pencucian uang.
Kanada telah lama berjuang dengan pencucian uang di sektor seperti perbankan, kasino, dan real estat. Munculnya layanan konversi kripto ke uang tunai yang tidak diatur telah membuka jalan baru untuk keuangan ilegal, kata para ahli. Mata uang kripto seperti bitcoin, ethereum, dan tether bersifat terdesentralisasi, menyulitkan pelacakan, tetapi penyelidik dapat memantau pembelian awal atau jalur keluar ke mata uang fiat.
Namun, pertukaran kripto ke uang tunai anonim menghilangkan kontrol ini. Pengguna dapat mengirim kripto ke dompet tidak diatur dan mengambil uang tunai tanpa identifikasi, memungkinkan kartel narkoba atau teroris mencuci uang dengan mudah. "Jika Anda memiliki cara untuk memindahkan uang tanpa pemeriksaan sama sekali, Anda memfasilitasi jumlah kejahatan yang tak terbatas," kata Richard Sanders, ahli operasi semacam itu. Ia menambahkan, "Saya tidak bisa memprediksi kenyataan yang kita hadapi sekarang bahkan dalam mimpi terburuk saya."
Nick Smart, kepala intelijen di Crystal, menggambarkan volume transaksi sebagai "sangat mengejutkan." Timnya menemukan bahwa bisnis konversi kripto ke uang tunai di Hong Kong memproses setidaknya 2,5 miliar dolar AS tahun lalu, menyebutnya "tempat sempurna untuk beroperasi sebagai penjahat karena tidak ada yang akan bertanya."
Dalam operasi rahasia oleh Radio-Canada, CBC News, Toronto Star, dan La Presse—sebagai bagian dari proyek The Coin Laundry dari International Consortium of Investigative Journalists—seorang reporter di Toronto mengambil 1.900 dolar AS tunai dari bisnis transfer uang terdaftar. Ia hanya menggunakan nomor seri lembaran 5 dolar sebagai verifikasi, setelah mentransfer 2.000 token tether ke 001k berbasis Ukraina melalui Telegram. Bisnis tersebut terdaftar di FINTRAC, badan intelijen keuangan Kanada, tetapi transaksi melanggar aturan yang mengharuskan informasi pribadi untuk remitansi di atas 1.000 dolar.
"Mereka seharusnya tidak melakukan itu. Itu sebenarnya ilegal," kata Joseph Iuso, direktur eksekutif Canadian Money Services Business Association. Bisnis tersebut mengklaim manajer nakal mengaturnya di luar buku dengan uang tunai pribadinya yang diperoleh secara sah.
Di Quebec, jurnalis bernegosiasi dengan 001k dan layanan lain untuk pengiriman 1 juta dolar dan 890.000 dolar Kanada di Montreal, tanpa permintaan ID. Direktori web mencantumkan lebih dari 20 layanan tidak terdaftar di seluruh Kanada, dari Halifax hingga Vancouver. Iuso mencatat bahwa FINTRAC kekurangan sumber daya untuk mengawasi lebih dari 2.600 bisnis terdaftar, apalagi yang tidak terdaftar. Sejak Agustus 2022, 001k telah menerima lebih dari 14,8 miliar dolar AS dalam kripto, menurut data Chainalysis.
FINTRAC menyatakan siap memberlakukan sanksi dan merujuk ketidakpatuhan ke penegak hukum. Sanders menyebut situasi itu "Selamat datang di Wild West."