Investigaciones encubiertas revelan que empresas de intercambio de criptomonedas en Canadá evaden las leyes financieras al ofrecer conversiones anónimas a efectivo sin verificaciones de identificación. Los servicios propusieron entregar hasta 1 millón de dólares en efectivo en Montreal a cambio de transferencias de criptomonedas. Expertos advierten que estas operaciones facilitan delitos ilimitados al eludir las regulaciones contra el lavado de dinero.
Canadá ha luchado durante mucho tiempo contra el lavado de dinero en sectores como la banca, los casinos y el sector inmobiliario. El auge de servicios no regulados de conversión de cripto a efectivo ha abierto nuevas vías para las finanzas ilícitas, dicen los expertos. Las criptomonedas como bitcoin, ethereum y tether son descentralizadas, lo que complica el seguimiento, pero los investigadores pueden monitorear las compras iniciales o las salidas a monedas fiduciarias.
Sin embargo, los intercambios anónimos de cripto a efectivo eliminan estos controles. Los usuarios pueden enviar criptomonedas a billeteras no reguladas y recoger efectivo sin identificación, lo que permite a carteles de drogas o terroristas lavar fondos fácilmente. "Si tienes esta forma de mover dinero con absolutamente cero verificaciones, estás facilitando una cantidad ilimitada de delitos", dijo Richard Sanders, un experto en tales operaciones. Agregó: "No podría haber predicho en mis peores sueños la realidad en la que estamos ahora".
Nick Smart, director de inteligencia de Crystal, describió los volúmenes de transacciones como "absolutamente asombrosos". Su equipo encontró que los negocios de conversión de cripto a efectivo en Hong Kong procesaron al menos 2.500 millones de dólares estadounidenses el año pasado, llamándolos "un lugar perfecto para operar como criminal porque nadie va a hacer preguntas".
En una operación encubierta de Radio-Canada, CBC News, the Toronto Star y La Presse —como parte del proyecto The Coin Laundry del International Consortium of Investigative Journalists—, una reportera en Toronto recogió 1.900 dólares estadounidenses en efectivo de un negocio de transferencias de dinero registrado. Usó solo el número de serie de un billete de 5 dólares como verificación, después de transferir 2.000 tokens tether a 001k con sede en Ucrania a través de Telegram. El negocio está registrado con FINTRAC, la agencia de inteligencia financiera de Canadá, pero la transacción violó las reglas que requieren información personal para remesas superiores a 1.000 dólares.
"No deberían estar haciendo eso. Eso es en realidad ilegal", dijo Joseph Iuso, director ejecutivo de la Canadian Money Services Business Association. El negocio afirmó que un gerente renegado lo arregló fuera de libros con su propio efectivo ganado legalmente.
En Quebec, los periodistas negociaron con 001k y otro servicio entregas de 1 millón de dólares y 890.000 dólares canadienses en Montreal, sin solicitudes de identificación. Un directorio web lista más de 20 servicios no registrados en todo Canadá, desde Halifax hasta Vancouver. Iuso señaló que FINTRAC carece de recursos para supervisar más de 2.600 negocios registrados, sin mencionar los no registrados. Desde agosto de 2022, 001k ha recibido más de 14.800 millones de dólares estadounidenses en criptomonedas, según datos de Chainalysis.
FINTRAC declaró que está preparado para imponer sanciones y remitir el incumplimiento a las fuerzas del orden. Sanders llamó a la situación "Bienvenidos al Oeste Salvaje".