潜入捜査により、カナダの暗号通貨交換企業がIDチェックなしの匿名現金変換を提供することで金融法を回避していることが明らかになった。サービスは、暗号通貨の送金に対してモントリオールで最大100万ドルの現金を届けることを提案した。専門家は、これらの運用がマネーロンダリング規制を回避することで無制限の犯罪を助長すると警告している。
カナダは長年、銀行、カジノ、不動産などの分野でマネーロンダリングに苦しんできた。規制されていない暗号通貨から現金へのサービスの台頭は、違法な資金の新たな経路を開いたと専門家は述べている。ビットコイン、イーサリアム、テザーなどの暗号通貨は分散型で追跡が複雑だが、捜査官は初期購入や法定通貨への出口を監視できる。
しかし、匿名型の暗号通貨から現金への交換はこれらのコントロールを剥ぎ取る。ユーザーは規制されていないウォレットに暗号通貨を送り、身元確認なしで現金を受け取ることができ、麻薬カルテルやテロリストが容易に資金を洗浄できる。「この方法でお金を完全にチェックなしで動かせば、無制限の犯罪を助長することになる」と、こうした運用に詳しい専門家リチャード・サンダース氏は語った。彼は付け加えた。「最悪の夢でも、今の現実を予測できなかった」。
クリスタルの首席インテリジェンス責任者ニック・スマート氏は、取引量を「絶対に驚異的」と表現した。彼のチームは、香港の暗号通貨から現金へのビジネスが昨年少なくとも25億米ドルを処理したことを発見し、「犯罪者として運営するのに完璧な場所だ。誰も質問しないから」と述べた。
ラジオ・カナダ、CBCニュース、トロント・スター、ラ・プレスによる潜入作戦—国際調査報道ジャーナリスト連合のThe Coin Laundryプロジェクトの一環として—トロントの記者が登録された送金事業者から1,900米ドルの現金を受け取った。彼女は5ドル札のシリアルナンバーのみを検証として使用し、テレグラム経由でウクライナ拠点の001kに2,000テザートークンを送金した後だった。この事業者はカナダの金融情報機関FINTRACに登録されているが、この取引は1,000ドルを超える送金に個人情報を要求する規則に違反した。
「彼らはそれをしてはいけない。あれは実際に違法だ」と、カナダ・マネー・サービス・ビジネス協会の執行取締役ジョセフ・イウソ氏は述べた。事業者は、ならず者のマネージャーが自身の合法的に稼いだ現金でオフ・ザ・ブックで手配したと主張した。
ケベックでは、ジャーナリストが001kと別のサービスと交渉し、ID要求なしでモントリオールに100万ドルと89万カナダドルの現金配送を約束した。ウェブディレクトリには、ハリファックスからバンクーバーまでカナダ全土で20以上の未登録サービスがリストされている。イウソ氏は、FINTRACが2,600以上の登録事業者を監督する資源が不足しており、未登録のものなどなおさらだと指摘した。2022年8月以来、001kはChainalysisのデータによると148億米ドル以上の暗号通貨を受け取っている。
FINTRACは、罰則を課す準備ができており、非遵守を法執行機関に報告すると述べた。サンダース氏はこの状況を「ウェルカム・トゥ・ザ・ワイルド・ウェスト」と呼んだ。