Undercover-utredningar avslöjar att kryptobörsbolag i Kanada kringgår finansiella lagar genom att erbjuda anonyma kontantkonverteringar utan ID-kontroller. Tjänsterna föreslog att leverera upp till 1 miljon dollar i kontanter i Montreal för kryptotransaktioner. Experter varnar för att dessa verksamheter underlättar obegränsad brottslighet genom att kringgå anti-tvättregler.
Kanada har länge kämpat med penningtvätt i sektorer som bankväsen, kasinon och fastigheter. Uppgången av oreglerade tjänster för konvertering från krypto till kontanter har öppnat nya vägar för olaglig finansiering, säger experter. Kryptovalutor som bitcoin, ethereum och tether är decentraliserade, vilket komplicerar spårning, men utredare kan övervaka initiala köp eller utgångar till fiatvaluta.
Dock tar anonyma krypto-till-kontant-utbyten bort dessa kontroller. Användare kan skicka kryptovaluta till oreglerade plånböcker och hämta kontanter utan identifikation, vilket gör det enkelt för narkotikakarteller eller terrorister att tvätta pengar. "Om du har detta sätt att flytta pengar utan några kontroller alls underlättar du en obegränsad mängd brott", sa Richard Sanders, expert på sådana verksamheter. Han tillade: "Jag kunde inte ha förutsett den verklighet vi befinner oss i nu ens i mina värsta drömmar."
Nick Smart, chef för underrättelsetjänsten på Crystal, beskrev transaktionsvolymerna som "absolut häpnadsväckande". Hans team fann att krypto-till-kontant-företag i Hongkong hanterade minst 2,5 miljarder dollar USA förra året, och kallade dem "en perfekt plats att verka som brottsling eftersom ingen ställer några frågor".
I en undercover-operation av Radio-Canada, CBC News, Toronto Star och La Presse – som en del av International Consortium of Investigative Journalists The Coin Laundry-projekt – hämtade en reporter i Toronto 1 900 dollar USA i kontanter från ett registrerat penningöverföringsföretag. Hon använde endast serienumret på en 5-dollarsedel som verifiering, efter att ha överfört 2 000 tether-tokens till Ukraina-baserade 001k via Telegram. Företaget är registrerat hos FINTRAC, Kanadas finansiella underrättelsetjänst, men transaktionen bröt mot reglerna som kräver personuppgifter för överföringar över 1 000 dollar.
"De borde inte göra det. Det är faktiskt olagligt", sa Joseph Iuso, verkställande direktör för Canadian Money Services Business Association. Företaget hävdade att en rogue-manager ordnade det off-books med sin egen lagligt förtjänade kontanter.
I Quebec förhandlade journalister med 001k och en annan tjänst om leveranser av 1 miljon dollar och 890 000 kanadensiska dollar i Montreal, utan ID-förfrågningar. En webbkatalog listar över 20 oregistrerade tjänster över Kanada, från Halifax till Vancouver. Iuso noterade att FINTRAC saknar resurser för att övervaka över 2 600 registrerade företag, än mindre oregistrerade. Sedan augusti 2022 har 001k mottagit över 14,8 miljarder dollar USA i kryptovaluta, enligt Chainalysis-data.
FINTRAC uppgav att de är beredda att införa sanktioner och hänvisa icke-efterlevnad till rättsväsendet. Sanders kallade situationen "Välkommen till Vilda Västern".