أصدرت مجموعة العمل المالية تقريراً يُبرز العملات المستقرة كوسيلة رئيسية للمعاملات بالعملات المشفرة غير المشروعة، حيث تمثل غالبية الحجوم المشبوهة في السنوات الأخيرة. ويشير المراقب إلى استخدامها من قبل فاعلين في دول معاقبة مثل إيران وكوريا الشمالية للتهرب من العقوبات وغسيل الأموال. ويدعو إلى تعزيز الإجراءات التنظيمية لمواجهة هذه المخاطر.
مجموعة العمل المالية (FATF)، التي تضع المعايير العالمية لجهود مكافحة غسيل الأموال، أصدرت تقريراً يبلغ 42 صفحة في 3 مارس 2026، محذرة من أن العملات المستقرة أصبحت الأصل الافتراضي الأكثر استخداماً في المعاملات غير المشروعة. وفقاً للتقرير، شكلت العملات المستقرة 84% من حجم المعاملات الافتراضية غير المشروعة البالغ 154 مليار دولار في 2025، كما اقتبس من تحليل Chainalysis. وهذا يمثل ارتفاعاً كبيراً، حيث أفاد TRM Labs بأن الكيانات غير المشروعة استلمت 141 مليار دولار في عملات مستقرة في ذلك العام، وهو الأعلى في خمس سنوات. التركيز على دور العملات المستقرة في الأنشطة المرتبطة بالاحتيال والنصب والتهرب من العقوبات، خاصة من قبل فاعلين في إيران وكوريا الشمالية. على سبيل المثال، سجلت حالات تشمل كيانات كورية شمالية وإيرانية تستخدم عملات مستقرة مثل USDT لتمويل الانتشار والمدفوعات عابرة الحدود المرتبطة بعمليات معاقبة. في 2024، بلغت الأنشطة غير المشروعة للعملات المستقرة المتعلقة بالاحتيال والنصب وحدها نحو 51 مليار دولار. شكلت التدفقات المتعلقة بالعقوبات 86% من معاملات الكريبتو غير المشروعة في 2025، مع اعتماد الجهات السيئة بشكل كبير على منصات العملات المستقرة. الثغرة الرئيسية المحددة هي التحويلات بين الأقران عبر المحافظ غير المستضافة، والتي تتجاوز ضوابط مكافحة غسيل الأموال التقليدية. يحث التقرير الدول على فرض التزامات مكافحة غسيل الأموال على مصدري العملات المستقرة ودراسة أدوات مثل تجميد المحافظ وتقييد وظائف العقود الذكية. مع تجاوز سوق العملات المستقرة 300 مليار دولار قيمةً وتجاوز النشاط الشهري تريليون دولار في مناسبات عدة العام الماضي، شددت FATF على ضرورة اتخاذ إجراءات تنظيمية سريعة لسد فجوات الامتثال مع تزايد التبني. توقف المراقب عن التوصية بإدراج شامل في القوائم السوداء، لكنه أبرز المخاطر المتسارعة لهذه الرموز المربوطة بالدولار في التمويل غير المشروع العالمي.
