La Banque centrale a approuvé le transfert de contrôle de Banco Voiter à Augusto Lima, ex-associé de Banco Master, en juillet 2025, malgré des soupçons de fraude sur les portefeuilles de crédits déjà signalés par l'agence en mars de cette année. Lima a été arrêté en novembre lors de l’opération Compliance Zero pour implication dans un schéma frauduleux lié à des associations bahianaises. L’affaire met en évidence des contradictions dans l’analyse réglementaire de la BC au milieu d’enquêtes en cours.
La Banque centrale (BC) a autorisé, le 24 juillet 2025, le transfert de contrôle de Banco Voiter (anciennement Indusval) à l’homme d’affaires Augusto Lima, qui a clôturé 2024 avec R$ 7,5 milliards d’actifs et était contrôlé par Banco Master depuis février 2024. Sous Lima, la banque est devenue Banco Pleno, axée sur les entreprises. Cette approbation est intervenue peu après que la BC ait signalé au Parquet fédéral public (MPF), le 15 juillet, des indices de crimes dans les ventes de portefeuilles de prêts consignés de Banco Master à BRB, impliquant un flux atypique de R$ 12,2 milliards au cours des premiers mois de 2025. Les soupçons sont apparus en mars 2025, lorsque Master a attribué l’origine des fonds à des associations bahianaises comme Asteba et Asseba, que la BC a conclu incapables financièrement de tels montants. Lima, de Salvador (BA), était associé à Master depuis 2020, expert en prêts consignés via Credcesta, et a été arrêté le 17 novembre 2025, avec le contrôleur Daniel Vorcaro, lors de l’opération Compliance Zero. Tous deux sont libérés avec bracelets électroniques et seront convoqués pour des auditions du 26 au 28 janvier 2026. Le mandat d’arrêt, émis par le juge Ricardo Leite, souligne que Lima contrôlait indirectement les associations bahianaises, avec procuration pour agir auprès d’institutions financières et le même téléphone de contact que son entreprise auprès du Fisc fédéral. Après l’arrestation, la BC a écarté Lima des opérations quotidiennes de Pleno, qui continue de fonctionner. La défense de Lima nie tout lien avec les fraudes, indiquant que sa sortie de Master date de mai 2024. Le même jour que l’approbation pour Lima, la BC a refusé le transfert de Letsbank à un autre ex-associé, Maurício Quadrado, pour manque de preuve de capacité financière. Des experts critiquent la décision, comme José Andrés Lopes da Costa, qui met en garde contre les risques de prête-noms dans des enquêtes sensibles. La BC ne commente pas en raison du secret de l’instruction mais affirme que les décisions ont une base légale selon la Résolution CMN n° 4.970/2021.
