El Banco Central aprobó la transferencia de control de Banco Voiter a Augusto Lima, exsocio de Banco Master, en julio de 2025, pese a sospechas de fraude en carteras de crédito ya planteadas por el organismo en marzo de ese año. Lima fue arrestado en noviembre durante la Operación Compliance Zero por implicación en un esquema fraudulento vinculado a asociaciones bahianas. El caso destaca contradicciones en el análisis regulatorio del BC en medio de investigaciones en curso.
El Banco Central (BC) autorizó, el 24 de julio de 2025, la transferencia de control de Banco Voiter (antes Indusval) al empresario Augusto Lima, que cerró 2024 con R$ 7.500 millones en activos y había sido controlado por Banco Master desde febrero de 2024. Bajo Lima, el banco pasó a llamarse Banco Pleno, enfocado en empresas. Esta aprobación llegó poco después de que el BC informara a la Fiscalía Pública Federal (MPF), el 15 de julio, indicios de delitos en las ventas de carteras de préstamos consignados de Banco Master a BRB, que involucraban un flujo atípico de R$ 12.200 millones en los primeros meses de 2025. Las sospechas surgieron en marzo de 2025, cuando Master atribuyó el origen de los fondos a asociaciones bahianas como Asteba y Asseba, que el BC concluyó carecían de capacidad financiera para tales montos. Lima, oriundo de Salvador (BA), había sido socio de Master desde 2020, con experiencia en préstamos consignados a través de Credcesta, y fue arrestado el 17 de noviembre de 2025, junto con el controlador Daniel Vorcaro, en la Operación Compliance Zero. Ambos están en libertad con monitores electrónicos de tobillo y serán citados para declaraciones del 26 al 28 de enero de 2026. La orden de arresto, emitida por el juez Ricardo Leite, destaca que Lima controlaba indirectamente las asociaciones bahianas, con poder notarial para actuar ante instituciones financieras y el mismo teléfono de contacto registrado para su empresa en la Receita Federal. Tras el arresto, el BC apartó a Lima de las operaciones diarias de Pleno, que continúa funcionando. La defensa de Lima niega cualquier vínculo con los fraudes y afirma que su salida de Master ocurrió en mayo de 2024. El mismo día de la aprobación para Lima, el BC denegó la transferencia de Letsbank a otro exsocio, Maurício Quadrado, por no acreditar capacidad financiera. Expertos critican la decisión, como José Andrés Lopes da Costa, quien advierte sobre riesgos de interposición de terceros en investigaciones sensibles. El BC no comenta por secreto de sumario, pero afirma que las decisiones tienen base legal en la Resolución CMN n.º 4.970/2021.
