Die Zentralbank genehmigte die Übertragung der Kontrolle über Banco Voiter an Augusto Lima, einen Ex-Partner von Banco Master, im Juli 2025, trotz bereits im März desselben Jahres von der Behörde geäußerter Betrugsverdachts in Kreditportfolios. Lima wurde im November im Rahmen der Operation Compliance Zero wegen Beteiligung an einem betrügerischen Schema im Zusammenhang mit bahianischen Vereinen festgenommen. Der Fall beleuchtet Widersprüche in der regulatorischen Analyse der ZB inmitten laufender Untersuchungen.
Die Zentralbank (ZB) genehmigte am 24. Juli 2025 die Übertragung der Kontrolle über Banco Voiter (ehemals Indusval) an den Unternehmer Augusto Lima, der 2024 mit R$ 7,5 Milliarden Vermögen abschloss und seit Februar 2024 von Banco Master kontrolliert wurde. Unter Lima wurde die Bank in Banco Pleno umbenannt und auf Unternehmen ausgerichtet. Diese Genehmigung erfolgte kurz nachdem die ZB am 15. Juli dem Bundesstaatsanwalt (MPF) Hinweise auf Straftaten bei Verkäufen von Lohnkreditportfolios von Banco Master an BRB mit einem atypischen Fluss von R$ 12,2 Milliarden in den ersten Monaten 2025 gemeldet hatte. Die Verdachtsmomente entstanden im März 2025, als Master den Ursprung der Mittel bahianischen Vereinen wie Asteba und Asseba zuschrieb, die die ZB für finanziell unfähig für solche Beträge hielt. Lima aus Salvador (BA) war seit 2020 Partner bei Master, spezialisiert auf Lohnkredite über Credcesta, und wurde am 17. November 2025 zusammen mit dem Kontrolleur Daniel Vorcaro im Rahmen der Operation Compliance Zero verhaftet. Beide sind auf freiem Fuß mit elektronischen Fußfesseln und werden vom 26. bis 28. Januar 2026 zu Vernehmungen geladen. Der Haftbefehl des Richters Ricardo Leite hebt hervor, dass Lima die bahianischen Vereine indirekt kontrollierte, mit Vollmacht für Finanzinstitute und derselben Kontakttelefonnummer wie sein Unternehmen beim Finanzamt. Nach der Verhaftung entfernte die ZB Lima aus dem täglichen Betrieb von Pleno, das weiterarbeitet. Die Verteidigung von Lima bestreitet jegliche Verbindung zu den Betrügereien und gibt an, dass sein Ausstieg aus Master im Mai 2024 erfolgte. Am selben Tag wie die Genehmigung für Lima lehnte die ZB die Übertragung von Letsbank an einen weiteren Ex-Partner, Maurício Quadrado, wegen fehlendem Nachweis finanzieller Leistungsfähigkeit ab. Experten kritisieren die Entscheidung, wie José Andrés Lopes da Costa, der vor Risiken von Strohmännern in sensiblen Ermittlungen warnt. Die ZB kommentiert nicht wegen Untersuchungsgeheimnis, betont aber, dass Entscheidungen rechtliche Grundlage in der CMN-Resolution Nr. 4.970/2021 haben.
