La Banca centrale ha approvato il trasferimento di controllo di Banco Voiter ad Augusto Lima, ex-socio di Banco Master, a luglio 2025, nonostante sospetti di frode su portafogli crediti già sollevati dall'ente a marzo di quell'anno. Lima è stato arrestato a novembre durante l'Operazione Compliance Zero per coinvolgimento in uno schema fraudolento legato ad associazioni bahiane. Il caso evidenzia contraddizioni nell'analisi regolatoria della BC in mezzo a indagini in corso.
La Banca centrale (BC) ha autorizzato, il 24 luglio 2025, il trasferimento di controllo di Banco Voiter (ex Indusval) all'imprenditore Augusto Lima, che ha chiuso il 2024 con R$ 7,5 miliardi di attivi ed era controllata da Banco Master da febbraio 2024. Sotto Lima, la banca è diventata Banco Pleno, focalizzata sulle imprese. Questa approvazione è arrivata poco dopo che la BC ha segnalato alla Procura della Repubblica Federale (MPF), il 15 luglio, indizi di reati nelle vendite di portafogli di prestiti payroll di Banco Master a BRB, coinvolgendo un flusso atipico di R$ 12,2 miliardi nei primi mesi del 2025. I sospetti sono emersi a marzo 2025, quando Master ha attribuito l'origine dei fondi ad associazioni bahiane come Asteba e Asseba, che la BC ha concluso prive di capacità finanziaria per tali importi. Lima, di Salvador (BA), era socio di Master dal 2020, esperto in prestiti payroll tramite Credcesta, ed è stato arrestato il 17 novembre 2025, insieme al controllore Daniel Vorcaro, nell'Operazione Compliance Zero. Entrambi sono liberati con braccialetti elettronici alla caviglia e saranno convocati per interrogatori dal 26 al 28 gennaio 2026. Il mandato di arresto, del giudice Ricardo Leite, evidenzia che Lima controllava indirettamente le associazioni bahiane, con delega per agire con istituti finanziari e lo stesso numero di telefono di contatto della sua società presso il Fisco federale. Dopo l'arresto, la BC ha rimosso Lima dalle operazioni quotidiane di Pleno, che continua a operare. La difesa di Lima nega legami con le frodi, affermando che l'uscita da Master è avvenuta a maggio 2024. Lo stesso giorno dell'approvazione per Lima, la BC ha negato il trasferimento di Letsbank a un altro ex-socio, Maurício Quadrado, per mancata prova di capacità finanziaria. Esperti criticano la decisione, come José Andrés Lopes da Costa, che avverte sui rischi di interposizione di terzi in indagini sensibili. La BC non commenta per segreto istruttorio ma afferma che le decisioni hanno base legale nella Risoluzione CMN n. 4.970/2021.
