Alors que 2026 commence, le conseiller financier Kenny Meiring conseille aux individus d’évaluer honnêtement leurs finances et de simplifier leurs plans pour une meilleure sécurité. Les étapes clés incluent l’examen des budgets, des risques, des investissements et des arrangements successoraux afin de les aligner sur les priorités de vie actuelles.
Entrant en 2026, Kenny Meiring, conseiller financier indépendant, expose des étapes pratiques pour améliorer les finances personnelles. Il met l’accent sur le démarrage par une évaluation honnête des actifs, des dettes, des revenus et des dépenses afin de bien comprendre sa situation financière. « Vous ne pouvez pas améliorer ce que vous ne mesurez pas », note Meiring, soulignant l’importance de cette étape fondamentale. Ensuite, les individus doivent réexaminer leurs priorités de vie, en veillant à ce que les investissements, les assurances et les flux de trésorerie correspondent aux circonstances actuelles plutôt qu’à des situations dépassées. Un plan mal aligné peut engendrer un stress inutile. L’examen du budget consiste à suivre les entrées et sorties d’argent, à identifier les inefficacités comme les abonnements inutilisés ou les primes d’assurance obsolètes. De petits ajustements ici peuvent créer un surplus pour l’épargne ou les investissements. La gestion des risques est cruciale : Meiring recommande de vérifier la couverture d’assurance-vie pour rembourser les dettes et soutenir les personnes à charge, la protection des revenus en cas d’incapacité, et la couverture pour maladies graves en cas d’urgences médicales, surtout en l’absence d’un fonds d’urgence solide. Pour les investissements, avec les récents gains boursiers et un rand plus fort, les portefeuilles pourraient nécessiter un rééquilibrage entre classes d’actifs, économies et devises pour gérer efficacement les risques. Un examen annuel garantit que le plan soutient les objectifs dans des conditions de marché variables. La planification successorale ne doit pas être reportée ; vérifiez les testaments, les nominations de bénéficiaires et les structures d’actifs pour éviter des coûts et des retards au décès. Meiring met en garde contre la procrastination, car les comptes offshore non gérés peuvent compliquer la succession. Au total, la simplification est essentielle – consolidez, clarifiez ou éliminez les redondances. Travailler avec un planificateur fiable favorise des progrès constants. « Une bonne planification financière consiste en des progrès réalisés de façon constante, revus régulièrement et ajustés au fil de la vie », conclut-il. Cette approche permet d’éviter la dérive financière et de fixer une direction claire pour l’année.
