Les législateurs du Missouri examinent une législation qui obligerait les transmetteurs d'argent à vérifier que l'expéditeur n'est pas illégalement présent aux États-Unis avant d'initier certains transferts de remises étrangères. Les partisans, y compris le trésorier d'État Vivek Malek, affirment que les propositions dissuaderaient les activités illicites et aideraient à empêcher l'envoi à l'étranger des dollars des contribuables, tandis que les critiques avertissent que l'exigence pourrait accabler les communautés immigrantes et soulever des préoccupations en matière de confidentialité.
Les législateurs du Missouri ont déposé deux mesures—House Bill 2412 et Senate Bill 1124—qui restreindraient certains transferts d'argent internationaux à moins que le statut de l'expéditeur ne soit vérifié. nnSelon HB 2412, un transmetteur d'argent agréé au Missouri serait interdit d'initier un « foreign remittance transfer » à moins que le transmetteur n'ait vérifié que l'expéditeur n'est pas un « unauthorized alien », tel que défini par la loi fédérale. Le résumé du projet de loi indique que l'exigence commencerait le 28 août 2026, et charge la Division of Finance au sein du Department of Commerce and Insurance de développer la documentation et les formulaires utilisés pour la vérification. Les transmetteurs seraient également tenus de soumettre une confirmation trimestrielle attestant que la vérification a été effectuée. (documents.house.mo.gov)nn*SB 1124* contient un langage similaire et autoriserait la Division of Finance à demander les registres utilisés pour vérifier que les expéditeurs ne sont pas présents illégalement. Il prévoit également des mécanismes d'exécution incluant des pénalités liées aux transferts effectués en violation de l'exigence de vérification, et appelle à des audits trimestriels aléatoires à compter du 1er juillet 2027 pour vérifier la conformité. (senate.mo.gov)nnLe trésorier d'État Vivek Malek, qui a publiquement soutenu l'effort, l'a présenté comme une exigence de vérification « de bon sens » et a déclaré que l'État soutient l'immigration légale tout en s'opposant à l'immigration illégale. (kbia.org)nnLes partisans ont également souligné des préoccupations plus larges concernant la fraude et la faible surveillance dans les programmes gouvernementaux. Le débat s'est déroulé parallèlement à l'attention nationale sur l'affaire Feeding Our Future dans le Minnesota, une enquête sur la fraude dans la nutrition infantile à l'époque de la pandémie au cours de laquelle les procureurs fédéraux ont allégué que les accusés ont exploité un programme géré par l'État et financé fédéralement destiné à fournir de la nourriture aux enfants. L'Associated Press a rapporté que le stratagème impliquait environ 300 millions de dollars, et que des dizaines d'accusés ont été inculpés et condamnés à mesure que l'affaire progressait. (apnews.com)nnUn rapport distinct publié par la State Financial Officers Foundation (SFOF) indique que ses membres « ont protégé plus de 28 milliards de dollars de fonds étatiques » en 2025 et ont empêché environ 5,7 milliards de dollars de gaspillage, de fraude et d'abus. Dans des remarques publiées par The Center Square, le trésorier de l'Utah Marlo Oaks, présenté comme le président national de la SFOF, a déclaré que les responsables financiers des États identifient le gaspillage et restituent les biens non réclamés à leurs propriétaires, ajoutant : « Ce n'est pas partisan ; c'est un devoir fiduciaire. » (sfof.com)nnLes critiques des propositions du Missouri estiment que les projets de loi pourraient affecter les immigrants qui envoient régulièrement de l'argent à des proches à l'étranger et obliger les institutions financières à collecter et conserver des documents personnels sensibles.nnDans un reportage de KBIA/Missouri News Network, Carlos Rich, identifié comme président de la Rural Community Workers Alliance, a déclaré qu'environ 5 000 immigrants du sud-ouest du Missouri pourraient être affectés. Le même reportage cite un homme guatémaltèque identifié sous le nom de Cristobal, qui affirme vivre aux États-Unis depuis 13 ans sans statut légal et envoyer environ la moitié de ses revenus à des membres de sa famille. (kbia.org)nnSi elles sont adoptées, ces mesures créeraient au niveau de l'État une exigence de vérification liée aux transferts de remises étrangères. Les parrains des projets de loi et leurs partisans arguent que l'objectif est de dissuader les activités illégales et d'empêcher l'argent issu de fraudes de quitter le pays, tandis que les opposants estiment que cette approche risque de discriminer et d'imposer de nouveaux obstacles aux résidents légaux et aux familles de statuts mixtes dépendant des remittances. (kbia.org)
