Un groupe d'investisseurs a déposé une action collective proposée contre JPMorgan Chase, accusant la banque d'avoir facilité une escroquerie Ponzi en cryptomonnaies de 328 millions de dollars opérée par Goliath Ventures. La plainte affirme que la banque a ignoré des signaux d'alarme évidents tout en traitant des centaines de millions en transactions pour l'opération frauduleuse. Plus de 2 000 victimes auraient été touchées.
Les investisseurs de Goliath Ventures ont lancé une action collective proposée devant le tribunal fédéral américain du district nord de Californie, visant JPMorgan Chase pour son rôle présumé dans la facilitation d'une escroquerie Ponzi crypto de 328 millions de dollars. La plainte, déposée mercredi par le plaignant Robby Alan Steele et son équipe juridique, affirme que la banque était la seule institution financière pour Goliath, gérant environ 253 millions de dollars de dépôts de janvier 2023 à juin 2025. Selon la plainte, JPMorgan a traité des transferts totalisant environ 123 millions de dollars vers l'échange de cryptomonnaies Coinbase et environ 50 millions de dollars aux investisseurs en tant que rendements supposés. Ces activités, arguent les plaignants, ont créé une illusion de profits légitimes alors que le schéma utilisait les fonds de nouveaux investisseurs pour payer les anciens – une caractéristique d'une opération Ponzi. La plainte met en lumière de « nombreux signaux d'alarme » qui auraient dû alerter la banque sur la fraude, mais elle a continué à desservir les comptes et a perçu des frais substantiels au passage. Les allégations interviennent peu après l'arrestation le mois dernier de l'opérateur de Goliath, le résident de Floride Christopher Alexander Delgado, pour des accusations fédérales de fraude par fil et de blanchiment d'argent. Son affaire criminelle en est aux premiers stades. La plainte pointe une contradiction perçue dans les actions de JPMorgan, compte tenu des critiques publiques de longue date du PDG Jamie Dimon à l'égard des cryptomonnaies. Comme l'indique la plainte, malgré cette position, la banque « a sciemment permis à un client bancaire – Goliath – de mélanger l'argent des investisseurs chez Chase » et de soutenir le schéma. Un porte-parole de JPMorgan a déclaré à CoinDesk que la banque déclinait de commenter l'affaire. La plainte ne précise pas un montant de dommages mais souligne que « un schéma frauduleux d'une telle ampleur ne peut pas être mené secrètement via une seule banque. »
