Un grupo de inversores ha presentado una demanda colectiva propuesta contra JPMorgan Chase, acusando al banco de facilitar un esquema Ponzi de criptomonedas de 328 millones de dólares operado por Goliath Ventures. La demanda alega que el banco ignoró obvias señales de alerta mientras procesaba cientos de millones en transacciones para la operación fraudulenta. Se dice que más de 2000 víctimas se vieron afectadas.
Inversores en Goliath Ventures han iniciado una demanda colectiva propuesta en el tribunal federal de EE.UU. para el Distrito Norte de California, dirigida contra JPMorgan Chase por su presunto papel en la facilitación de un esquema Ponzi cripto de 328 millones de dólares. La demanda, presentada el miércoles por el demandante Robby Alan Steele y su equipo legal, afirma que el banco actuó como la única institución financiera para Goliath, manejando alrededor de 253 millones de dólares en depósitos desde enero de 2023 hasta junio de 2025. Según la demanda, JPMorgan procesó transferencias por un total aproximado de 123 millones de dólares a la exchange de criptomonedas Coinbase y alrededor de 50 millones de dólares a inversores como supuestos rendimientos. Estas actividades, argumentan los demandantes, crearon una ilusión de ganancias legítimas mientras el esquema utilizaba fondos de nuevos inversores para pagar a los anteriores, una característica típica de una operación Ponzi. La demanda destaca 'numerosas señales de alerta' que deberían haber alertado al banco sobre el fraude, pero este continuó atendiendo las cuentas y ganando sustanciales comisiones en el proceso. Las acusaciones llegan poco después de la detención del operador de Goliath, el residente de Florida Christopher Alexander Delgado, el mes pasado por cargos federales de fraude electrónico y lavado de dinero. Su caso penal se encuentra en etapas iniciales. La demanda señala una contradicción percibida en las acciones de JPMorgan, dada la crítica pública de larga data del CEO Jamie Dimon hacia las criptomonedas. Como indica la demanda, a pesar de esta postura, el banco 'permitió conscientemente que un cliente bancario —Goliath— mezclara el dinero de los inversores en Chase' y apoyara el esquema. Un portavoz de JPMorgan dijo a CoinDesk que el banco se abstendría de comentar sobre el asunto. La demanda no especifica una cantidad de daños, pero enfatiza que 'un esquema fraudulento de esta magnitud no puede operar de manera encubierta a través de un solo banco.'
