Um grupo de investidores apresentou uma ação coletiva proposta contra a JPMorgan Chase, acusando o banco de facilitar um esquema Ponzi de criptomoedas de US$ 328 milhões operado pela Goliath Ventures. A ação alega que o banco ignorou sinais óbvios de alerta enquanto processava centenas de milhões em transações para a operação fraudulenta. Mais de 2.000 vítimas teriam sido afetadas.
Investidores da Goliath Ventures lançaram uma ação coletiva proposta no tribunal federal dos EUA para o Distrito Norte da Califórnia, visando a JPMorgan Chase por seu suposto papel em facilitar um esquema Ponzi de cripto de US$ 328 milhões. A queixa, apresentada na quarta-feira pelo autor Robby Alan Steele e sua equipe jurídica, afirma que o banco atuou como a única instituição financeira para a Goliath, processando cerca de US$ 253 milhões em depósitos de janeiro de 2023 a junho de 2025. De acordo com a ação, a JPMorgan processou transferências totalizando cerca de US$ 123 milhões para a exchange de criptomoedas Coinbase e aproximadamente US$ 50 milhões para investidores como supostos retornos. Essas atividades, argumentam os autores, criaram uma ilusão de lucros legítimos enquanto o esquema usava fundos de novos investidores para pagar os anteriores — uma marca registrada de uma operação Ponzi. A ação destaca 'numerosos sinais de alerta' que deveriam ter alertado o banco para a fraude, mas ele continuou a atender as contas e ganhou taxas substanciais no processo. As alegações vêm logo após a prisão do operador da Goliath, o residente da Flórida Christopher Alexander Delgado, no mês passado, por acusações federais de fraude eletrônica e lavagem de dinheiro. Seu caso criminal ainda está em estágios iniciais. A ação aponta uma contradição percebida nas ações da JPMorgan, dado o longo histórico de críticas públicas do CEO Jamie Dimon às criptomoedas. Como afirma a queixa, apesar dessa posição, o banco 'permitiu conscientemente que um cliente bancário — a Goliath — misturasse o dinheiro dos investidores no Chase' e apoiasse o esquema. Um porta-voz da JPMorgan disse ao CoinDesk que o banco se recusaria a comentar o assunto. A ação não especifica um valor de danos, mas enfatiza que 'um esquema fraudulento de tal magnitude não pode ser operado surrepticiamente por meio de um banco'.
