カリフォルニア州金融保護・イノベーション局（DFPI）は、ケイマン諸島に拠点を置く暗号資産融資会社に対し、同意命令を発令し、50万ドルの罰金を課すよう命じた。規制当局は、同社が2018年から2022年まで必要なライセンスなしで運営し、借り手の返済能力を評価しなかったことを発見した。同社は今後、違反を停止し、顧客資金をライセンスを持つ事業体に移管する必要がある。
1月14日、カリフォルニア州金融保護・イノベーション局（DFPI）は、暗号資産担保融資および関連サービスを提供するケイマン諸島拠点の企業を対象とした同意命令を発表した。この命令は、州金融法の複数違反に対し、50万ドルの民事罰金を課すものである。 DFPIの調査により、2018年7月26日から2022年11月22日までの間に、同社がカリフォルニア州融資法（CFL）ライセンスを保有せずに、5,456人のカリフォルニア州民と融資契約を結んでいたことが明らかになった。この無許可活動には、暗号資産担保による消費者向けおよび商業向け融資プログラムを通じた融資が含まれ、暗号資産および法定通貨による融資もあった。 また、この期間中、同社は借り手の返済能力を評価せず、CFLおよびカリフォルニア消費者金融保護法の要件に違反した。このような見落としは、変動の激しい暗号資産市場で消費者を潜在的な財務リスクにさらした。 これに対し、DFPIは同社に対し、これらの法律および実施規則のさらなる違反を即時停止し、控えるよう指示した。同社には、影響を受けたすべてのカリフォルニア州民に対し、資金が州法に基づく適正ライセンスを持つ事業体に移管されることを通知する義務もある。この措置は、カリフォルニア州が新興金融技術を規制し、無許可融資から住民を守る継続的な取り組みを強調するものである。
