El Departamento de Protección Financiera e Innovación de California ha emitido una orden de consentimiento contra una empresa de préstamos cripto con sede en las Islas Caimán, que le exige pagar una multa de $500.000. El regulador halló que la firma operó sin la licencia requerida y no evaluó la capacidad de repago de los prestatarios de 2018 a 2022. La empresa debe ahora cesar las violaciones y transferir los fondos de los clientes a una entidad con licencia.
El 14 de enero, el Departamento de Protección Financiera e Innovación de California (DFPI) anunció una orden de consentimiento dirigida a una empresa con sede en las Islas Caimán que ofrece préstamos respaldados por criptomonedas y servicios relacionados. La orden impone una multa civil de $500.000 por múltiples violaciones de las leyes financieras estatales. El Departamento de Protección Financiera e Innovación de California (DFPI) descubrió en su investigación que, entre el 26 de julio de 2018 y el 22 de noviembre de 2022, la empresa celebró acuerdos de préstamo con 5.456 residentes de California sin poseer una licencia de la Ley de Financiación de California (CFL). Esta actividad sin licencia involucró la oferta de préstamos tanto de consumo como comerciales a través de un programa garantizado por colateral en criptomonedas, incluyendo préstamos en criptomonedas y moneda fiduciaria. Además, durante este período, la firma no evaluó la capacidad de los prestatarios para repagar los préstamos, violando los requisitos de la CFL y la Ley de Protección Financiera al Consumidor de California. Tales omisiones expusieron a los consumidores a riesgos financieros potenciales en el volátil mercado de criptomonedas. En respuesta, el DFPI ha ordenado a la empresa que detenga inmediatamente y se abstenga de más violaciones de estas leyes y sus reglamentos de implementación. La firma también debe informar a todos los consumidores de California afectados que sus fondos serán transferidos a una entidad debidamente licenciada según la ley estatal. Esta acción subraya los esfuerzos continuos de California para regular las tecnologías financieras emergentes y proteger a los residentes de prácticas de préstamo sin licencia.
