أصدرت إدارة الحماية المالية والابتكار في كاليفورنيا أمراً بالموافقة ضد شركة إقراض كريبتو مقرها جزر كايمان، يطالبها بدفع غرامة قدرها 500,000 دولار. وجد المنظم أن الشركة عملت بدون رخصة مطلوبة ولم تقيم قدرة المقترضين على السداد من 2018 إلى 2022. يجب على الشركة الآن وقف المخالفات ونقل أموال العملاء إلى كيان مرخص.
في 14 يناير، أعلنت إدارة الحماية المالية والابتكار في كاليفورنيا (DFPI) عن أمر بالموافقة يستهدف شركة مقرها في جزر كايمان تقدم قروضاً مدعومة بالكريبتو وخدمات ذات صلة. يفرض الأمر غرامة مالية مدنية قدرها 500,000 دولار لمخالفات متعددة للقوانين المالية الولائية. كشفت تحقيقات DFPI أن الشركة بين 26 يوليو 2018 و22 نوفمبر 2022، عقدت اتفاقيات قروض مع 5,456 ساكنًا في كاليفورنيا دون حيازة رخصة قانون التمويل في كاليفورنيا (CFL). شملت هذه النشاط غير المرخص عرض قروض استهلاكية وتجارية من خلال برنامج مضمون برهن كريبتو، بما في ذلك قروض بالكريبتو والعملة الورقية. بالإضافة إلى ذلك، خلال هذه الفترة، لم تقيم الشركة قدرة المقترضين على سداد القروض، مما يخالف متطلبات CFL وقانون حماية المستهلك المالي في كاليفورنيا. عرضت مثل هذه الإغفالات المستهلكين لمخاطر مالية محتملة في سوق الكريبتو المتقلب. ردًا على ذلك، وجهت DFPI الشركة إلى التوقف الفوري والامتناع عن المزيد من المخالفات لهذه القوانين ولوائح تنفيذها. كما يُطلب من الشركة إخطار جميع المستهلكين المتضررين في كاليفورنيا بأن أموالهم ستنقل إلى كيان مرخص بشكل صحيح بموجب القانون الولائي. تؤكد هذه الإجراءات جهود كاليفورنيا المستمرة لتنظيم التقنيات المالية الناشئة وحماية السكان من ممارسات الإقراض غير المرخصة.
