Le Département de Protection Financière et d'Innovation de Californie a émis un ordre de consentement contre une société de prêts crypto basée aux îles Caïmans, l'obligeant à payer une amende de 500 000 $. Le régulateur a constaté que l'entreprise a opéré sans licence requise et n'a pas évalué la capacité de remboursement des emprunteurs de 2018 à 2022. L'entreprise doit désormais cesser les violations et transférer les fonds des clients à une entité licenciée.
Le 14 janvier, le Département de Protection Financière et d'Innovation de Californie (DFPI) a annoncé un ordre de consentement visant une société basée aux îles Caïmans qui fournit des prêts adossés à des cryptomonnaies et des services connexes. L'ordre impose une pénalité civile de 500 000 $ pour de multiples violations des lois financières de l'État. L'enquête du DFPI a révélé que, entre le 26 juillet 2018 et le 22 novembre 2022, la société a conclu des accords de prêt avec 5 456 résidents californiens sans détenir de licence en vertu de la California Financing Law (CFL). Cette activité non autorisée impliquait l'offre de prêts à la consommation et commerciaux via un programme garanti par un collatéral en cryptomonnaie, y compris des prêts en cryptomonnaie et en monnaie fiat. De plus, pendant cette période, la société n'a pas évalué la capacité des emprunteurs à rembourser les prêts, violant les exigences de la CFL et de la California Consumer Financial Protection Law. Ces négligences ont exposé les consommateurs à des risques financiers potentiels sur le marché volatile des cryptomonnaies. En réponse, le DFPI a ordonné à la société de cesser immédiatement et de s'abstenir de nouvelles violations de ces lois et de leurs règlements d'application. La société doit également informer tous les consommateurs californiens touchés que leurs fonds seront transférés à une entité dûment licenciée conformément à la loi de l'État. Cette mesure souligne les efforts continus de la Californie pour réglementer les technologies financières émergentes et protéger les résidents des pratiques de prêt non autorisées.
