Le Département de protection financière et d'innovation de Californie a infligé une pénalité de 500 000 $ à la plateforme crypto Nexo Capital Inc. pour avoir opéré sans licence de prêteur requise et pour ne pas avoir respecté les normes de protection des consommateurs. L'action vise les prêts accordés à des milliers d'emprunteurs californiens entre 2018 et 2022.
Le 14 janvier 2026, le Département de protection financière et d'innovation de Californie (DFPI) a émis un ordre de consentement contre Nexo Capital Inc., une société basée aux îles Caïmans appartenant au groupe Nexo, qui gère plus de 11 milliards de dollars d'actifs. Le groupe propose divers services crypto, y compris le produit Credit Line qui offre des prêts en monnaie fiat ou cryptomonnaie garantis par un collatéral crypto. Le DFPI a constaté que Nexo Capital a originaire des prêts à 5 456 emprunteurs californiens de juillet 2018 à novembre 2022 sans détenir la licence de prêteur financier nécessaire en vertu de la loi sur le financement de Californie (CFL). Une entité affiliée, Nexo Financial LLC, possède une telle licence, mais les régulateurs ont déterminé que Nexo Capital ne pouvait pas s'y fier pour ses activités. De plus, l'entreprise a violé les règles de souscription en n'évaluant pas correctement la capacité de remboursement des emprunteurs, se fiant plutôt à une surcollatéralisation jugée insuffisante par le DFPI. Ces pratiques ont également enfreint la loi californienne sur la protection financière des consommateurs (CCFPL), qui interdit les actes illégaux dans les services financiers aux consommateurs. En conséquence, le DFPI a ordonné à Nexo Capital de payer l'amende de 500 000 $, de cesser toutes les activités de prêt en violation des lois de l'État et de transférer les fonds des consommateurs californiens à Nexo Financial LLC, titulaire d'une licence. L'entreprise doit informer les consommateurs affectés et publier l'avis de transfert sur ses réseaux sociaux. Cette mesure d'exécution fait suite au retrait de Nexo du marché américain fin 2022 au milieu d'actions similaires des États, y compris un règlement multistate de 22,5 millions de dollars. Récemment, Nexo a annoncé des plans pour revenir sur le marché américain, invoquant un environnement plus favorable sous l'administration Trump. L'affaire souligne le contrôle continu au niveau des États sur les entreprises crypto, en particulier avec les exigences de licence de la loi californienne sur les actifs financiers numériques qui entreront en vigueur le 1er juillet 2026, imposant des licences pour des activités étendues avec des actifs numériques comme l'échange ou le stockage de crypto.
