カリフォルニア州金融保護・イノベーション局（DFPI）は、必要な貸金業ライセンスなしで運営し、消費者保護基準を満たさなかったとして、暗号資産プラットフォームNexo Capital Inc.に50万ドルの罰金を課した。この措置は、2018年から2022年にかけてカリフォルニア州の数千人の借り手に対する融資を対象としている。
2026年1月14日、カリフォルニア州金融保護・イノベーション局（DFPI）は、ケイマン諸島に拠点を置くNexoグループの一員であるNexo Capital Inc.に対し同意命令を発令した。このグループは110億ドル超の資産を管理しており、暗号資産担保によるフィアットまたは暗号資産融資を提供するCredit Line商品を含む各種暗号資産サービスを提供している。 DFPIは、Nexo Capitalが2018年7月から2022年11月にかけて、カリフォルニア州の5,456人の借り手に対し、カリフォルニア融資法（CFL）に基づく必要な金融貸金業ライセンスを保有せずに融資を組成したと判断した。関連会社であるNexo Financial LLCは同ライセンスを保有しているが、規制当局はNexo Capitalがこれに依存できないと判断した。また、同社は借り手の返済能力を適切に評価せず、過剰担保に依存しており、DFPIはこれを不十分とみなした。 これらの慣行は、消費者金融サービスにおける違法行為を禁じるカリフォルニア消費者金融保護法（CCFPL）にも違反した。結果として、DFPIはNexo Capitalに対し50万ドルの罰金支払い、州法違反の全融資活動停止、カリフォルニア消費者資金をライセンス保有のNexo Financial LLCへの移管を命じた。同社は影響を受けた消費者への通知とソーシャルメディアへの移管告知の掲載を義務付けられた。 この執行措置は、2022年末に類似の州当局措置（ multistate和解金2,250万ドルを含む）を受けてNexoが米国市場から撤退した後のものだ。最近、Nexoはトランプ政権下の好ましい環境を理由に米国再参入計画を発表した。この事例は、州レベルの暗号資産企業に対する継続的な監視を強調しており、特に2026年7月1日開始予定のカリフォルニアデジタル金融資産法によるライセンス要件（暗号資産の交換・保管などの広範なデジタル資産活動に必要）が注目される。
