فرضت وزارة حماية المالية والابتكار في كاليفورنيا غرامة قدرها 500,000 دولار على منصة العملات المشفرة Nexo Capital Inc. بسبب تشغيلها بدون رخصة إقراض مطلوبة وعدم الامتثال لمعايير حماية المستهلك. تستهدف الإجراءات قروضاً أصدرت لآلاف المقترضين في كاليفورنيا بين عامي 2018 و2022.
في 14 يناير 2026، أصدرت وزارة حماية المالية والابتكار في كاليفورنيا (DFPI) أمراً بالموافقة ضد Nexo Capital Inc.، وهي شركة مقرها جزر كايمان تابعة لمجموعة Nexo التي تدير أكثر من 11 مليار دولار في الأصول. تقدم المجموعة خدمات كريبتو متنوعة، بما في ذلك منتج Credit Line الذي يوفر قروضاً بالعملات الورقية أو العملات المشفرة مدعومة برهن كريبتو. وجدت DFPI أن Nexo Capital قامت بتأسيس قروض لـ5,456 مقترضاً في كاليفورنيا من يوليو 2018 إلى نوفمبر 2022 دون حيازة رخصة الإقراض المالي اللازمة بموجب قانون التمويل في كاليفورنيا (CFL). تمتلك كيان تابع، Nexo Financial LLC، مثل هذه الرخصة، لكن الجهات التنظيمية حددت أن Nexo Capital لا يمكنها الاعتماد عليها لأنشطتها. بالإضافة إلى ذلك، انتهكت الشركة قواعد التحتكم بعدم تقييم قدرة المقترضين على السداد بشكل صحيح، معتمدة بدلاً من ذلك على الرهن الزائد، الذي اعتبرته DFPI غير كافٍ. هذه الممارسات انتهكت أيضاً قانون حماية المالية للمستهلك في كاليفورنيا (CCFPL)، الذي يحظر الأعمال غير القانونية في خدمات المالية للمستهلك. نتيجة لذلك، أمرت DFPI Nexo Capital بدفع الغرامة البالغة 500,000 دولار، ووقف جميع أنشطة الإقراض التي تنتهك قوانين الولاية، ونقل أموال المستهلكين في كاليفورنيا إلى Nexo Financial LLC المرخصة. يجب على الشركة إخطار المستهلكين المتضررين ونشر إشعار النقل على وسائل التواصل الاجتماعي الخاصة بها. يأتي هذا الإنفاذ بعد انسحاب Nexo من السوق الأمريكية في أواخر 2022 وسط إجراءات ولايات مشابهة، بما في ذلك تسوية متعددة الولايات بقيمة 22.5 مليون دولار. مؤخراً، أعلنت Nexo عن خطط لإعادة الدخول إلى الولايات المتحدة، مشيرة إلى بيئة أكثر إيجابية تحت إدارة ترامب. يبرز القضية التدقيق المستمر على مستوى الولايات لشركات الكريبتو، خاصة مع متطلبات الترخيص في قانون الأصول المالية الرقمية في كاليفورنيا التي ستبدأ في 1 يوليو 2026، وتفرض رخصاً لأنشطة واسعة مع الأصول الرقمية مثل تبادل أو تخزين الكريبتو.
