La Securities and Exchange Commission américaine a poursuivi en justice plusieurs entreprises de cryptomonnaies pour avoir prétendument escroqué des investisseurs particuliers de plus de 14 millions de dollars via de faux groupes d'investissement WhatsApp et des plateformes de trading fictives. Le stratagème, qui a duré de janvier 2024 à janvier 2025, a utilisé des publicités sur les réseaux sociaux, des vidéos deepfake et des conseils générés par IA pour attirer les victimes. Les régulateurs affirment que les opérateurs, basés en Chine, en Malaisie et à Hong Kong, ont détourné des fonds envoyés vers des comptes à l'étranger.
La Securities and Exchange Commission (SEC) a déposé lundi une plainte de 29 pages auprès du Tribunal de district du Colorado contre Morocoin Tech, Berge Blockchain Technology, Cirkor, AI Wealth, Lane Wealth, AI Investment Education Foundation et Zenith Asset Tech Foundation. Ces entités, enregistrées dans le Washington ou le Colorado, géraient des "clubs d'investissement" non enregistrés sur WhatsApp, attirant les utilisateurs via des publicités sur les réseaux sociaux mettant en scène des vidéos deepfake de professionnels financiers éminents.
De janvier 2024 à janvier 2025, les groupes se faisaient passer pour des services de conseil gérés par de faux experts financiers et professeurs, partageant des conseils d'investissement générés par IA et des captures d'écran manipulées de transactions réussies. Les membres étaient dirigés vers trois prétendues plateformes de trading crypto, qui imitaient des interfaces légitimes avec des prix en temps réel et des soldes de comptes mais n'effectuaient aucun trading réel.
Les investisseurs alimentaient les comptes en utilisant des devises fiat transférées vers des banques désignées ou des coursiers, ou en transférant des cryptos vers des portefeuilles non hébergés contrôlés par les plateformes. Les escrocs proposaient de fausses "offres de tokens de sécurité" (STOs), comme des tokens d'une société inexistante appelée NeuralNet, promus pour une technologie d'interface cerveau-ordinateur. Un complice les décrivait comme "similaires aux IPO sur le marché primaire boursier" et vantait leur potentiel à "propulser l'humanité dans l'espace".
Lorsque les victimes tentaient des retraits, les opérateurs exigeaient des frais anticipés jamais remboursés. Les 14 millions de dollars volés ont été blanchis via des transferts blockchain et au moins 27 comptes bancaires américains domestiques, aboutissant à des comptes en Chine, à Hong Kong, en Indonésie et détenus par des individus en Asie du Sud-Est, y compris des ressortissants birmans et chinois. Les pertes spécifiques incluaient un investisseur transférant plus d'un million de dollars vers la Chine et Hong Kong, et un autre envoyant 1,4 million de dollars en Indonésie. Au moins une victime a signalé 156 000 dollars de pertes à la police locale.
"Cette affaire met en lumière une forme trop courante d'escroquerie aux investissements visant les investisseurs particuliers américains avec des conséquences dévastatrices", a déclaré Laura D’Allaird, cheffe de l'unité Cyber et Technologies Émergentes de la SEC. La SEC demande une injonction de cessation, la restitution des gains illicites, des sanctions civiles et un procès avec jury. Des plaintes contre les entreprises étaient parvenues auparavant aux régulateurs du Washington et de l'Arkansas, et les sites web des sociétés ont été supprimés depuis.
