A Comissão de Valores Mobiliários dos EUA processou várias empresas de criptomoedas por supostamente defraudar investidores de varejo em mais de US$ 14 milhões por meio de grupos falsos de investimento no WhatsApp e plataformas de negociação falsas. O esquema, que operou de janeiro de 2024 a janeiro de 2025, usou anúncios em redes sociais, vídeos deepfake e dicas geradas por IA para atrair vítimas. Reguladores dizem que os operadores, baseados na China, Malásia e Hong Kong, desvioaram fundos enviados para contas no exterior.
A Comissão de Valores Mobiliários (SEC) apresentou na segunda-feira uma queixa de 29 páginas no Tribunal Distrital de Colorado contra Morocoin Tech, Berge Blockchain Technology, Cirkor, AI Wealth, Lane Wealth, AI Investment Education Foundation e Zenith Asset Tech Foundation. Essas entidades, registradas em Washington ou Colorado, operavam "clubes de investimento" não registrados no WhatsApp, atraindo usuários por meio de anúncios em redes sociais com vídeos deepfake de profissionais financeiros proeminentes.
De janeiro de 2024 a janeiro de 2025, os grupos se passavam por serviços de consultoria gerenciados por falsos especialistas financeiros e professores, compartilhando dicas de investimento geradas por IA e capturas de tela manipuladas de negociações bem-sucedidas. Os membros eram direcionados a depositar fundos em três supostas plataformas de negociação de cripto, que imitavam interfaces legítimas com preços em tempo real e saldos de contas, mas não realizavam negociações reais.
Os investidores financiavam as contas usando moeda fiduciária transferida para bancos designados ou mensageiros, ou transferindo cripto para carteiras não hospedadas controladas pelas plataformas. Os golpistas ofereciam falsas "ofertas de tokens de segurança" (STOs), como tokens de uma empresa inexistente chamada NeuralNet, promovidos para tecnologia de interface cérebro-computador. Um conspirador descreveu essas como "semelhantes a IPOs no mercado primário de ações" e divulgou seu potencial para "elevar a humanidade ao espaço".
Quando as vítimas tentavam saques, os operadores exigiam taxas adiantadas que nunca eram reembolsadas. Os US$ 14 milhões roubados foram lavados por meio de transferências em blockchain e pelo menos 27 contas bancárias domésticas nos EUA, chegando eventualmente a contas na China, Hong Kong, Indonésia e detidas por indivíduos no Sudeste Asiático, incluindo nacionais birmaneses e chineses. Perdas específicas incluíram um investidor que transferiu mais de US$ 1 milhão para China e Hong Kong, e outro que enviou US$ 1,4 milhão para a Indonésia. Pelo menos uma vítima relatou perdas de US$ 156.000 à polícia local.
"Este caso destaca uma forma muito comum de golpe de investimento usado para atingir investidores de varejo nos EUA com consequências devastadoras", disse Laura D’Allaird, chefe da Unidade de Cibertecnologias e Tecnologias Emergentes da SEC. A SEC busca uma ordem de cessar e desistir, restituição de ganhos ilícitos, penalidades civis e um julgamento por júri. Queixas sobre as empresas haviam chegado anteriormente a reguladores em Washington e Arkansas, e os sites das empresas foram removidos desde então.
