La Comisión de Bolsa y Valores de EE.UU. ha demandado a varias empresas de criptomonedas por presuntamente defraudar a inversores minoristas por más de 14 millones de dólares mediante grupos falsos de inversión en WhatsApp y plataformas de trading fraudulentas. El esquema, que operó desde enero de 2024 hasta enero de 2025, utilizó anuncios en redes sociales, vídeos deepfake y consejos generados por IA para atraer a las víctimas. Los reguladores afirman que los operadores, con sede en China, Malasia y Hong Kong, se apropiaron indebidamente de fondos enviados a cuentas en el extranjero.
La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) presentó el lunes una denuncia de 29 páginas en el Tribunal de Distrito de Colorado contra Morocoin Tech, Berge Blockchain Technology, Cirkor, AI Wealth, Lane Wealth, AI Investment Education Foundation y Zenith Asset Tech Foundation. Estas entidades, registradas en Washington o Colorado, operaban "clubes de inversión" no registrados en WhatsApp, atrayendo a usuarios mediante anuncios en redes sociales con vídeos deepfake de prominentes profesionales financieros.
Desde enero de 2024 hasta enero de 2025, los grupos se hacían pasar por servicios de asesoramiento dirigidos por falsos expertos financieros y profesores, compartiendo consejos de inversión generados por IA y capturas de pantalla manipuladas de operaciones exitosas. Se dirigía a los miembros a depositar fondos en tres supuestas plataformas de trading de cripto, que imitaban interfaces legítimas con precios en tiempo real y saldos de cuentas, pero no realizaban operaciones reales.
Los inversores financiaban las cuentas mediante transferencias en moneda fiat a bancos designados o mensajeros, o transfiriendo cripto a billeteras no alojadas controladas por las plataformas. Los estafadores ofrecían falsas "ofertas de tokens de seguridad" (STOs), como tokens de una inexistente empresa llamada NeuralNet, promocionados para tecnología de interfaz cerebro-computadora. Un conspirador describió estas como "similares a las OPI en el mercado primario de acciones" y promocionó su potencial para "elevar a la humanidad al espacio".
Cuando las víctimas intentaban retirar fondos, los operadores exigían comisiones anticipadas que nunca se reembolsaban. Los 14 millones de dólares robados se blanquearon mediante transferencias en blockchain y al menos 27 cuentas bancarias estadounidenses domésticas, llegando finalmente a cuentas en China, Hong Kong, Indonesia y en posesión de individuos en el sudeste asiático, incluidos nacionales birmanos y chinos. Las pérdidas específicas incluyeron un inversor que transfirió más de 1 millón de dólares a China y Hong Kong, y otro que envió 1,4 millones a Indonesia. Al menos una víctima reportó pérdidas de 156.000 dólares a la policía local.
"Este caso destaca una forma demasiado común de estafa de inversión que se utiliza para atacar a inversores minoristas de EE.UU. con consecuencias devastadoras", dijo Laura D’Allaird, jefa de la Unidad de Cibertecnologías y Tecnologías Emergentes de la SEC. La SEC busca una orden de cese y desistimiento, devolución de ganancias ilícitas, multas civiles y un juicio con jurado. Quejas sobre las empresas habían llegado previamente a reguladores en Washington y Arkansas, y los sitios web de las compañías han sido eliminados desde entonces.