En esta serie en curso sobre los cargos de la SEC por la estafa cripto de $14M, la Comisión de Bolsa y Valores de EE.UU. el 19 de diciembre de 2025 acusó a siete entidades de defraudar a inversores por más de $14 millones mediante grupos falsos de WhatsApp, anuncios en redes sociales con deepfakes, consejos generados por IA y plataformas de trading falsas. No se realizó trading real y los fondos se lavaron en el extranjero. La agencia también emitió una alerta a inversores sobre estafas en redes sociales.
La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) presentó cargos el 19 de diciembre de 2025 en un tribunal federal de Colorado contra siete entidades: Morocoin Tech Corp., Berge Blockchain Technology Co., Ltd., Cirkor Inc., AI Wealth Inc., Lane Wealth Inc., AI Investment Education Foundation Ltd. y Zenith Asset Tech Foundation. Estos siguieron a quejas presentadas ante reguladores en estados como Washington y Arkansas.
De enero de 2024 a enero de 2025, la estafa utilizó anuncios dirigidos en redes sociales, incluidos videos deepfake de expertos financieros, para atraer a inversores minoristas de EE.UU. a 'clubes de inversión' en WhatsApp. Los estafadores se hicieron pasar por asesores y profesores, compartiendo consejos generados por IA, capturas de pantalla de operaciones manipuladas y propuestas para ofertas falsas de tokens de seguridad (STO) como las de la inexistente NeuralNet para tecnología de interfaces cerebro-computadora.
Las víctimas depositaron fiat a través de bancos/mensajería o cripto en billeteras no alojadas para cuentas en plataformas falsas Morocoin, Berge y Cirkor, que mostraban precios falsos en tiempo real pero no realizaban trading. Los retiros provocaban demandas de comisiones, con las pérdidas canalizadas a través de más de 27 cuentas bancarias de EE.UU. y blockchains hacia destinos en el extranjero en China, Hong Kong, Indonesia y el sudeste asiático. Casos notables incluyeron más de $1M transferidos a China/Hong Kong y $1.4M a Indonesia.
"Este caso destaca una forma demasiado común de estafa de inversión que se utiliza para atacar a inversores minoristas de EE.UU. con consecuencias devastadoras", dijo Laura D’Allaird, jefa de la Unidad de Ciberseguridad y Tecnologías Emergentes de la SEC. La SEC busca una orden de cese y desistimiento, devolución de ganancias, multas y un juicio con jurado.
Complementando la acción, la SEC emitió una alerta a inversores advirtiendo sobre estafas en redes sociales y chats grupales, instando a verificar oportunidades y tener precaución con consejos no solicitados. Este caso subraya el aumento de fraudes cripto temáticos de IA que explotan nuevas tecnologías para aparentar legitimidad.
Cobertura previa detalló los pormenores de la denuncia; consulte la serie de Cargos de la SEC por Estafa Cripto de $14M para el contexto completo.