O Departamento de Proteção Financeira e Inovação da Califórnia emitiu uma ordem de consentimento contra uma empresa de empréstimos cripto sediada nas Ilhas Cayman, exigindo que pague uma multa de US$ 500.000. O regulador descobriu que a empresa operou sem licença necessária e negligenciou avaliar a capacidade de pagamento dos mutuários de 2018 a 2022. A empresa agora deve cessar violações e transferir fundos de clientes para uma entidade licenciada.
Em 14 de janeiro, o Departamento de Proteção Financeira e Inovação da Califórnia (DFPI) anunciou uma ordem de consentimento visando uma empresa sediada nas Ilhas Cayman que fornece empréstimos lastreados em cripto e serviços relacionados. A ordem impõe uma multa civil de US$ 500.000 por múltiplas violações das leis financeiras estaduais. A investigação do DFPI revelou que, entre 26 de julho de 2018 e 22 de novembro de 2022, a empresa celebrou acordos de empréstimo com 5.456 residentes da Califórnia sem possuir uma licença da Lei de Financiamento da Califórnia (CFL). Essa atividade sem licença envolveu a oferta de empréstimos tanto de consumo quanto comerciais por meio de um programa garantido por colateral em criptomoeda, incluindo empréstimos em criptomoeda e moeda fiduciária. Além disso, durante esse período, a empresa não avaliou a capacidade dos mutuários de quitar os empréstimos, violando requisitos da CFL e da Lei de Proteção Financeira ao Consumidor da Califórnia. Tais descuidos expuseram os consumidores a riscos financeiros potenciais no volátil mercado de cripto. Em resposta, o DFPI determinou que a empresa pare imediatamente e se abstenha de novas violações dessas leis e seus regulamentos de implementação. A empresa também deve informar todos os consumidores californianos afetados de que seus fundos serão transferidos para uma entidade devidamente licenciada sob a lei estadual. Essa ação destaca os esforços contínuos da Califórnia para regular tecnologias financeiras emergentes e proteger residentes de práticas de empréstimo sem licença.
