Agências de aplicação da lei em vários estados dos EUA estão cada vez mais apreendendo criptomoedas ligadas a atividades criminosas, mesmo sem legislação específica. Connecticut e Texas aprovaram leis que permitem explicitamente tais perdas, enquanto outros estados recorrem a estatutos existentes mais amplos. Desafios persistem na compensação de vítimas em meio a valores voláteis de ativos.
O surgimento das criptomoedas criou novos obstáculos para a aplicação da lei, particularmente na apreensão de ativos digitais ligados a crimes como fraude e lavagem de dinheiro. Embora a maioria dos estados não tenha leis específicas, os oficiais conseguiram perder criptomoedas sob disposições gerais de perda.
O governador de Connecticut assinou o Projeto de Lei da Câmara 6990 em 23 de junho de 2025, que entrará em vigor em 1º de julho de 2026, designando moeda virtual e carteiras digitais como propriedade passível de perda conectada à atividade criminal. Antes disso, em 9 de agosto de 2024, a Polícia Estadual de Connecticut apreendeu mais de US$ 63.500 em criptomoedas de um fraudador acusado de phishing para roubar US$ 68.000 de um residente.
O Texas seguiu com o Projeto de Lei do Senado 1498, efetivo a partir de 1º de setembro de 2025, que amplia "contrabando" para incluir moedas digitais, tokens não fungíveis e stablecoins, fornecendo diretrizes para apreensão e armazenamento. Em 2024, o Departamento de Polícia de Houston rastreou e apreendeu US$ 200.000 em Tether e Ethereum após uma vítima ser defraudada de mais de US$ 800.000 via plataforma falsa, devolvendo os ativos à vítima.
Estados sem leis específicas, como Virgínia, Ohio e Nova Jersey, também agiram. As definições amplas de propriedade da Virgínia sob o Código § 19.2-386.19 permitiram ao Escritório do Xerife do Condado de Loudoun apreender US$ 1,4 milhão em criptomoedas roubadas de uma fraude "pig butchering" em 24 de fevereiro de 2025. A Seção 2981.02 de Ohio permitiu a recuperação de US$ 35.600 em Bitcoin em abril de 2025 para uma vítima de golpe. Em Nova Jersey, a Seção 2C:64-1 facilitou a apreensão de criptomoedas obtidas por fraude em um caso de extorsão onde uma vítima foi enganada para pagar Bitcoin para evitar prisão.
Uma preocupação chave é a flutuação do valor dos ativos durante a custódia governamental. O regulamento federal 28 C.F.R. § 9.8(c) limita a restituição às vítimas ao valor do ativo no momento da perda, excluindo ganhos pós-apreensão. Por exemplo, um roubo de Bitcoin de US$ 40.000 que depois triplica de valor rende apenas US$ 40.000 à vítima. Com US$ 5,6 bilhões em perdas por fraude de criptomoedas reportados em 2023 pelo Internet Crime Complaint Center do FBI, especialistas argumentam que essa abordagem prejudica as vítimas, instando os estados a abordarem a avaliação para compensação justa.
