Cerca de 950 millones de rupias de fondos públicos han sido desviados en múltiples fraudes que involucran a IDFC First Bank, Kotak Mahindra Bank y otros en Chandigarh y Haryana. Las investigaciones revelan una red de colusión entre funcionarios bancarios, empleados gubernamentales e intermediarios privados que utilizaron depósitos a plazo falsos, documentos falsificados y empresas fantasma. El gobierno de Haryana ha solicitado al CBI que asuma la investigación.
Los investigadores han señalado a Ribhav Rishi, exgerente de la sucursal del sector 32 de IDFC First Bank, como uno de los principales acusados, quien presuntamente utilizó entidades fantasma para desviar fondos. El dinero era canalizado a cuentas a su nombre y al de su esposa, Divya Arora. Personal bancario, incluidos Priyanka Bhatoa, Anuj Kaushal, Abhay Kumar y Seema Dhiman, enfrenta acusaciones por verificar firmas falsificadas y aprobar transacciones sospechosas.
Los fraudes salieron a la luz en enero de 2026, cuando se detectaron discrepancias en los registros del departamento de panchayat de Haryana. Cuatro casos involucran 590 millones de rupias en el IDFC First Bank para departamentos de Haryana, 158 millones de rupias en el Kotak Mahindra Bank para la Corporación Municipal de Panchkula, 116.84 millones de rupias para Chandigarh Smart City Limited y 83 millones de rupias para la CREST Promotion Society. Funcionarios como Nalini Malik, Sukhvinder Singh Abrol y Sahil Kukkar se encuentran implicados.
El modus operandi era consistente: apuntar a los fondos gubernamentales, obtener acceso interno al banco, falsificar documentos, cancelar depósitos a plazo de forma prematura, desviar fondos a empresas fantasma y crear reinversiones falsas. Empresas como Swastik Desh Projects Pvt Ltd, RS Traders y Prisma Residency LLP están bajo investigación.
Agencias como la Dirección de Ejecución (Enforcement Directorate), la Oficina Anticorrupción de Haryana, la Vigilancia Estatal y la Unidad de Delitos Económicos de la Policía de Chandigarh están llevando a cabo las indagaciones. Vikas Kaushik y Pushpendra Singh, de Kotak, presuntamente abrieron cuentas falsas. Particulares como Vikram Wadhwa y Swati Singla canalizaron los fondos.