El Banco de México (Banxico) ha anunciado la adopción de nuevas tecnologías para prevenir el lavado de dinero, tras acusaciones contra tres instituciones financieras. La gobernadora Victoria Rodríguez Ceja enfatizó que el caso no representa un riesgo sistémico para el sistema financiero mexicano.
El Banco de México (Banxico) está implementando nuevas tecnologías para fortalecer la prevención del lavado de dinero, con un enfoque en procesos de debida diligencia, verificaciones y controles de riesgo para clientes y usuarios. Esta medida surge en el contexto de recientes acusaciones contra tres instituciones financieras: CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa.
Victoria Rodríguez Ceja, gobernadora de Banxico, comentó que no se están llevando a cabo procedimientos similares contra otras entidades del sector. Subrayó que la situación de estas instituciones responde a factores particulares de cada una y no constituye un fenómeno generalizado. Su participación en el sistema financiero es baja, lo que evita un riesgo sistémico.
Banxico señaló que el caso no representa un riesgo para la estabilidad del sistema financiero mexicano y que se mantiene una vigilancia estrecha en coordinación con las autoridades competentes. La institución está dando seguimiento puntual desde el origen del tema y continuará actuando, si es necesario, con las herramientas legales disponibles para preservar la estabilidad financiera.
Rodríguez Ceja indicó que la Secretaría de Hacienda y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) han implementado medidas para garantizar la continuidad operativa de las instituciones involucradas y mitigar posibles efectos adversos. Además, resaltó que el sistema financiero mexicano se mantiene sólido, cumpliendo con los lineamientos de Basilea III en capital y liquidez, y operando bajo estándares internacionales del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
La gobernadora también destacó la existencia de canales de comunicación eficientes entre autoridades, instituciones financieras y contrapartes internacionales, especialmente con homólogos en Estados Unidos. Banxico aseguró que las autoridades financieras se mantienen vigilantes y preparadas para actuar ante cualquier eventualidad.
