Newrez, un importante prestamista hipotecario de EE.UU., comenzará a reconocer Bitcoin, Ethereum y stablecoins respaldadas por el dólar estadounidense como activos para ciertos programas de préstamos no agency a partir de febrero, sin requerir que los prestatarios los vendan. Esta medida permite que las tenencias digitales cuenten para la verificación de activos y estimaciones de ingresos, similar a las inversiones tradicionales como acciones. El anuncio refleja la creciente integración de las criptomonedas en las finanzas convencionales en un entorno regulatorio favorable.
Newrez, la división hipotecaria del fideicomiso de inversión inmobiliaria Rithm Capital, ha anunciado un paso pionero en la concesión de hipotecas al incorporar criptomonedas en su proceso de calificación. Con sede en Fort Washington, Pensilvania, el prestamista originó más de 52.000 préstamos por un total superior a 16.000 millones de dólares en 2024. A partir de febrero, Newrez aceptará Bitcoin, Ethereum y stablecoins respaldadas por el dólar estadounidense en su serie Smart de productos no agency. Los prestatarios podrán conservar sus activos digitales sin liquidarlos, utilizando su valor para fines de suscripción, siempre que las tenencias se mantengan en exchanges de criptomonedas regulados por EE.UU., aplicaciones fintech minoristas, corredurías o bancos con carta nacional que cumplan con los estándares federales. nnLeslie Gillin, directora comercial de Newrez, enfatizó la adaptabilidad del prestamista en un comunicado de prensa: «En Newrez, nos comprometemos a encontrarnos con los consumidores donde están». Destacó el valor del mercado global de cripto, que supera los 3 billones de dólares según algunas estimaciones, y añadió: «Esta innovación representa otro paso en la creación de nuevos caminos hacia la propiedad de viviendas, ofreciendo a los consumidores flexibilidad y control». nnBaron Silverstein, presidente de Newrez, describió el momento como ideal debido a una administración favorable a las criptomonedas y regulaciones en relajación. «Hoy en día, un número creciente de consumidores incluye cripto en sus carteras de inversión, mientras que las principales instituciones financieras profundizan su implicación en activos cripto», afirmó. El consultor de la industria John Geertsema, de Capco, señaló que el 45% de los inversores de la Generación Z y millennials —futuros compradores de viviendas clave— poseen cripto, según datos de Coinbase. Predijo que más bancos adoptarán stablecoins en 2026. nnEsto sigue iniciativas similares, como los planes de JPMorgan Chase de pignorar activos digitales para préstamos garantizados y su aceptación de fondos cotizados en bolsa de exchanges de cripto como colateral. El director de la Agencia Federal de Financiamiento de la Vivienda Bill Pulte ha dirigido a Fannie Mae y Freddie Mac a prepararse para considerar las criptomonedas como activo calificador, aunque grupos de defensa del consumidor han expresado preocupaciones. Actualmente, los préstamos que involucran cripto no liquidada solo pueden venderse en mercados privados. Newrez se posiciona como el primero entre los 25 principales prestamistas de EE.UU. en habilitar esta práctica.
