Un nuevo informe de la firma de análisis blockchain Chainalysis revela que redes de lavado de dinero en idioma chino procesaron 16.100 millones de dólares en fondos de criptomonedas ilícitos el año pasado, lo que representa cerca del 20% de toda la actividad conocida de lavado de cripto. Estas operaciones basadas en Telegram han crecido drásticamente desde 2020, superando a otros canales de lavado por miles de veces. Los hallazgos destacan el papel de estas redes en facilitar el crimen global mientras evaden los esfuerzos de aplicación de la ley.
Chainalysis publicó su Informe sobre Crimen Cripto 2026 el 27 de enero, detallando el auge de las redes de lavado de dinero en idioma chino (CMLNs). En 2025, estas redes manejaron 16.100 millones de dólares en entradas —aproximadamente 44 millones de dólares por día— a través de más de 1.799 billeteras activas. Esto representa un aumento desde los 10.000 millones de dólares en lavado on-chain total en 2020 hasta 82.000 millones en 2025, con las CMLNs capturando el 20% de la actividad. El informe identifica seis tipos clave de servicios dentro del ecosistema CMLN: corredores de punto de entrada, que reclutan individuos para alquilar cuentas bancarias para la colocación inicial de fondos; caravanas de mulas de dinero para estratificar fondos a través de redes de cuentas; servicios OTC informales que ofrecen transferencias sin KYC; servicios Black U que venden cripto contaminada con descuentos del 10-20%; plataformas de juego para transacciones de alto volumen; y servicios de movimiento de dinero que proporcionan mezcla e intercambio. Plataformas de garantía como Huione y Xinbi actúan como centros centrales, ofreciendo escrow y marketing, aunque no controlan el lavado en sí. El crecimiento ha sido explosivo: las entradas a CMLNs se expandieron 7.325 veces más rápido que a exchanges centralizados desde 2020. Los patrones on-chain reflejan las fases tradicionales de lavado —colocación, estratificación e integración— con servicios Black U fragmentando sumas grandes para evadir detección, liquidando transacciones muy grandes en solo 1,6 minutos en promedio en el cuarto trimestre de 2025. Los expertos atribuyen esto a los controles de capital de China, que impulsan a individuos adinerados a buscar rutas de evasión, alimentando el crimen transnacional. Tom Keatinge, director del Centro para Finanzas y Seguridad en RUSI, dijo: «Muy rápidamente, estas redes se han desarrollado en operaciones transfronterizas de miles de millones de dólares que ofrecen servicios de lavado eficientes y de buen valor por dinero». Chris Urben de Nardello & Co señaló la eficiencia de la cripto sobre sistemas tradicionales, permitiendo mover miles de millones vía billeteras frías. Las acciones regulatorias incluyen sanciones del Tesoro de EE.UU. al Prince Group y la designación de FinCEN de Huione como preocupación principal de lavado de dinero. Sin embargo, los vendedores migran a plataformas alternativas, subrayando la necesidad de colaboración público-privada para dirigirse directamente a los operadores.
